寧夏銀行代銷基金產品風險等級評定方法
發布時間:2025年04月27日
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寧夏銀行代銷基金產品風險等級評定方法
? 為貫徹落實《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》、《基金募集機構投資者適當性管理實施指引(試行)》等監管規定,將合適的產品銷售給適當的投資者,切實保障投資者利益,現將寧夏銀行代銷基金產品的風險評價方法說明如下:
? 我行基金產品風險等級評定依據要素包括:
? (一)基金招募說明書載明的投資方向、投資范圍和投資比例。
? (二)基金的歷史規模和持倉比例。
? (三)基金的過往業績及基金凈值的歷史波動程度。
? (四)基金成立以來有無違規行為發生。
? 基金產品通過基金類型、收益波動、規模及期限和基金合規評價四個維度,計算該基金的加權平均風險系數,根據計算后的加權平均風險系數來確定該基金產品的初評風險等級。
? 基金產品評定風險等級以我行初評結果與基金管理人公布基金產品風險等級孰高為準。
? 基金產品風險評價結果以基金產品的風險等級來具體反映,基金產品的風險等級由低到高劃分為:低風險(R1)、中低風險(R2)、中風險(R3)、中高風險(R4)和高風險(R5)五個等級。
? 寧夏銀行代銷基金產品的風險等級及調整情況通過門戶網站個人金融代銷基金欄目等渠道供客戶查詢。


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